Розвиток сучасних технологій змінюють на життя, роблячи його зручнішим, швидшим, легшим.
Наразі основні інновацій йдуть в сфері цифрових технологій. Однак разом з новими видами послуг, способами обміну інформацією розвивається й технології заволодіння майном та коштами шляхом обману або зловживанням довірою. Іншими словами, — шахрайство.
Та якщо цифрові технології кардинально змінюють наше звичайне буття, шахрайські методи – залишаються сталими.
Так, поширеним є торгівля крипто валютою в онлайн біржах, аукціонах, наприклад «Бінанс».
На жаль, на вказаному майданчику з торгівлі крипто валютою дуже поширеними є випадки шахрайських дій. Схеми ці різні, але об’єднує їх єдине – обман та пропозиція легкої і вигідної угоди з купівлі чи продажу криптовалюти.
Відомо, що «Бінанс» не здійснює операції з переказу валюти (крипти і т. д.), допоки продавець не напише про підтвердження її отримання. З одного боку це направлено, як раз на протидію шахрайству, з іншого – формально створює певну схему.
Справа в тому, що часто зареєстрований продавець та покупець «прив’язують» до свого акаунту в «Бінанс» різні картки для переказу, чи зарахування коштів і часто — не особисті. Пов’язано це з фінансовим моніторингом НБУ та обмеженнями на переказ коштів по картці та блокування її вразі перевищення ліміту.
Таким чином, виходить, що на біржі, приміром, продає крипту громадянин А, а картка для зарахування коштів прив’язана в даному акаунті громадянина Б. Такого продавця знаходить інша особа, покупець (шахрай), котрий ідентифікує себе, як громадянин В, але оплату проводить за купівлю криптовалюти з картки громадянина Г, скидуючи скріншот оплати.
Часто продавець, громадянин А, навіть не звертає уваги, від кого відбувалось надходження коштів, особливо, якщо він здійснює безліч продажів на день. Йому важливий сам факт зарахування коштів. Однак, в цьому і є «схема», точніше, — її початок.
Формально виходить так, що між громадянином Б, отримувачем коштів, та громадянином Г, особою, що їх переказала, — відсутні жодні договірні відносини.
Відповідно у нас мається класичний судовий спір про витребування безпідставно набутих коштів, в порядку статті 1212 Цивільного кодексу України. Нажаль, слід констатувати, що колеги долучаються до такого «спору» та в судовому порядку стягують назад грошові кошти, що були переказані за купівлю крипто валюти, але не з картки покупця.
Як захиститися від цього та судового спору з шахраями?
По-перше, бути уважним та слідкувати від кого надходять кошти і зберігати листування та квитанції про оплату. В самому листуванні на майданчику з продажу, фіксувати, що кошти надійшли не від тієї особи, з якою велося листування та просити підтвердження або пояснень цього факту від покупця. За відсутності зрозумілої відповіді, — одразу писати скаргу у техпідтримку та на форумах.
По-друге, намагатися працювати, передусім, через свої банківські картки і буди максимально уважним, а особливо, за умови пропозиції ну дуже вигідної угоди з купівлі-продажу.
По-третє, одразу звертатися за правовою допомогою до адвоката, фахівця у даній галузі права, не чекаючи судового спору, а при надходженні вимоги про повернення коштів. Оскільки в будь-якому випадку необхідний час для підготовки до судового захисту.